資産運用で現金比率を残す理由：買い場より先に守る余力を考える

現金もポートフォリオの一部

資産運用では、現金を持っていると『投資していないからもったいない』と感じることがあります。しかし、現金にはリターン以外の役割があります。

生活防衛資金

急な支出や収入減少があっても投資資産を安値で売却しなくて済むよう、一定の現金を確保しておくことが基本です。

追加投資余力

相場が大きく下落したとき、現金余力があれば追加投資を検討できます。全額を投資していると、価格が魅力的になっても買う資金がありません。

比率は人によって違う

必要な現金比率は、収入の安定性、年齢、家族構成、近い将来の大きな支出などによって変わります。

編集部メモ

投資では『何を買うか』だけでなく、『何を買わずに残すか』も戦略です。現金余力はリターンを生まない代わりに、判断の自由度を生みます。

※本記事は一般的な資産管理の考え方を解説したものです。