投資信託の積立は下落相場でやめるべきか？長期運用の基本を整理

下落時ほど判断が難しくなる

投資信託の積立では、価格が上昇しているときよりも下落しているときの方が心理的な負担は大きくなります。しかし、毎月一定額を投資する方法では、基準価額が下がったときにより多くの口数を購入できます。

積立で重要なのは時間軸

短期間の損益だけで判断すると、下落局面で売却し、上昇してから再び買うという逆の行動になりがちです。長期運用では、投資目的・運用期間・生活防衛資金を明確にしたうえで、相場変動に左右されにくい仕組みを作ることが重要です。

見直すべきなのは商品より家計

積立を継続できないほど家計を圧迫している場合は、投資商品の良し悪し以前に投資額が過大です。継続できる金額に調整する方が、長期では合理的です。

編集部メモ

積立投資は『価格を予想しなくてよい仕組み』を作るための方法です。下落するたびに積立方針を変更すると、そのメリットを自分で消してしまうことがあります。

※本記事は情報提供を目的としたもので、投資判断はご自身の責任で行ってください。